3 خطوات للإبلاغ عن جريمة غسيل الاموال| money laundering

كيفية الابلاغ عن عمليات غسيل الاموال؟ وما هي اهم خطوات للإبلاغ عن جريمة غسيل الاموال والمعروفة بالانجليزية money laundering والنتائج القائمة بوجود غسيل الأموال السياسية والاقتصادية والاجتماعية ،كل هذا بالتفصيل في المقال التالي الذي اعدة لمن فريق موقع بهاريز.

خطوات للإبلاغ عن جريمة غسيل الاموال| money laundering

غسيل الاموال و تسمى money laundering بالانجليزية و هي جريمة اقتصادية تغطى جرائم شتى ، و هو تحويل الأموال الحاصلة من الجرائم الكبرى لأموال صالحة للاستخدام بشكل طبيعي و نظيف، و غسيل الأموال تكون ارباحه عائده من أموال الجرائم مثل  الاتجار بالبشر و القتل و زراعة المخدرات و الاحتيال او السرقة و غيرها من الجرائم التي يعاقب عليها القانون .

وتغسل الأموال بهدف التصرف بهذه الأموال  و ادارتها و حفظها او استبدالها بشكل قانوني، و قديكوت غسيل الاموال بطرق عدة مثل الاستثمار بها او تحويلها لودائع في البنوك او التلاعب بقيمتها.

مراحل غسيل الأموال و تبيضها :-

يعمل مجرمي غسيل الأموال على تحويل الأموال بثلاث مراحل أساسية و هي :-

المرحلة الأولى : الإيداع :

يعملون هؤلاء المجرمون على التخلص من أموالهم  التي تم كسبها من أغراض او اعمال غير قانونية و يتم التخلص منها عن طريق تحويلها في ودائع مصرفية بنكية و بحسابات متعددة و في مؤسسات مالية استثمارية ، مما يجعلها أموال قانونية .

المرحلة الثانية : التجميع :

يعمل المجرمون على تجميع جميع أموالهم ضمن مجموعة من المشروعات والاستثمارات الماليّة التي تضمنُ لهم تغطيةً كافية للعمليّات غير القانونيّة التي يقومون بها؛ فهذا يوفير التمويه لعمليات غسيل الأموال.

المرحلة الثالثة : الدمج :

و فيها يتم خلط الأموال الغير شرعية مع الاموال الشرعية بحيث يصعب التعرف عليها ،و هي المرحلة الختامية في جريمة غسيل الاموال ، و التي يترتب عليها تنظيف هذه الاموال و جعلها نظيفة يمكن استخدامها و تبدو كأنها عائدة من مكتسبات طبيعية و قانونية و يطلق على هذه المرحلة ” مرحلة التجفيف ” .

خطوات الابلاغ عن غسيل الاموال :-

في حال تعرضت لشكوك حول غسيل الأموال اما خلال معاملتك البنكية او اثناء عملك او بمحط الصدفة:

1. الخطوة الاولى : التواصل مع وحدة متابعة الاموال و التي تهدف لمكافحة جرائم غسل الامول و الحفاظ على اقتصاد الدولة و حمايته وتمويل الارهاب ، و في حال راودك شكوك حول غسيل الاموال قم بالإبلاغ فوراً عند وحدة متابعة المالية وذلك عن أي عملية اشتباه تشك بها ، او حول قانونية الحصول عن هذه الأموال في مؤسسة ما  ، او عن أي أسس لظهور متحصلات غسيل الأموال او حتى كان لديك شكوك حول نشاط ما .
2. الخطوة الثانية :امتنع على الفور عن تنفيذ أي أنشطة قد تشتبه انها قد تتضمن جريمة غسل الأموال ، حتى تتأكد من وحدة المتابعة المالية حول هذا النشاط.
3. الخطوة الثالثة : لا تفصح عن شكوك لأي عميل او طرف ثالث عن تقديمك معلومات للوحدة ، او انه تم رفع تقرير يتعلق بالاشتباه ، فقد يجعلك هذا تحت تهديد هؤلاء المجرمين .

النتائج القائمة بوجود غسيل الأموال :-

النتائج الاقتصادية

و هي الاثار السلبية التي تسببت بها جريمة غسيل الأموال على الاقتصاد الوطني في أي بلد:

• نشر الأموال الغير قانونية في السوق الاقتصادي.
• تراجع التنمية الاقتصادية و الاستثمارات المالية.
• تراجع قيمة العملات المحلية مقارنة بالعملات الأجنبية.

النتائج السياسية

و هي الاثار التي ترتبط بالاستقرار السياسي للدول و ذلك بسبب غسيل الأموال المرتبط بشكل مباشر بارتفاع الجرائم و تمويل العمليات الاجرامية و الغير قانونية ، ما يعمل على انتشار الفساد السياسي.

النتائج الاجتماعية

الاثار السلبية التي تسببها عمليات غسيل الأموال على المجتمع اذ ينشر مجرمي غسيل الأموال كافة أنواع التجارة و تسعى عملياتهم على كسب الأموال بأي طريقة كانت و ذلك عبر نشر المخدرات و الحبوب بين صفوف الشباب ، و هذا ما ينتج عنه تدمير للمجتمعات و تساعد على زيادة أموال مجرمي غسيل الأموال و ازدياد الجرائم منها الخطف و بيع الأعضاء و الاتجار بالبشر .

في الخاتمة نكون قد اوضحنا لكم كيفية الابلاغ عن عمليات غسيل الاموال واهم خطوات للإبلاغ عن جريمة غسيل الاموال والتاثيرات السياسية والاقتصادية والاجتماعية جراء ممارسة غسيل الاموال.