احدث جرائم غسيل الأموال – 8 امثلة علي غسيل الأموال 2022

اهلا وسهلا بكم في موقع بهاريز ومعنا في هذا المقال سوف نتعرف علي معنى غسيل الأموال وجرائم غسيل الأموال و 8 امثلة علي عملية غسيل الأموال وإعادة تدوير الأموال واكثر أساليب غسيل الأموال شهرة واهم طرق مكافحة غسيل الأموال وعقوبة غسيل الأموال.

جرائم غسيل الأموال

غسيل الأموال Money laundering| او تبييض الأموال وهو تغير الأموال التي تم الحصول عليها بطرق غير قانونية وتحويلها لأموال نظيفة وقابله للتداول في الانشطــة العامة كعمليات الشراء والتجارة، ويعرف ايضاً بأنه طريقة لإخفاء او تغطية مصدر الأموال الغير قانوني والتي يتم خلالها كسب الأموال بطرق غير قانونية وقد تكون عبر بيع الأعضاء او المخدرات وغيرها..

ويعمل غاسلي الأموال على استثمار الأموال في مشاريع وأنشطة قانونية حتى يتم إخفاء طريقة كسب هذه الأموال بالطرق الغير شرعية ومن ثم استخدامها بشكل طبيعي، والذي بدوره يساعدهم على التوسع في أعمالهم الغير قانونية

اسباب العقوبة علي غسيل الاموال

وهو بالتأكيد جريمة يعاقب عليها القانون في معظم بلاد العالم، وذلك لأسباب عدة: –

• تدمير الاقتصاد وتأثير غسيل الأموال عليه سلباً.
• إمكانية التصرف بالأموال التي نتجت عن جرائم عدة وتوظيفها في أنشطة عامة طبيعية، وكأن شيئاً لم يكن.
• تساعد هؤلاء المجرمين في التوسع بأعمالهم الغير قانونية والربح منها، دون أي عقاب.

ويعتمد الاشخاص في عملية غسيل الأموال على ثلاث مراحل أساسية وهي: –

اولاً الإيداع

هي مرحلة احلال و التخلص من كميات كبيرة من الاموال الغير شرعية ، وذلك باساليب مختلفة اما بالايداع في البنوك او المؤسسات المالية او عن طريق تحويل هذه الاموال الى العملات الاجنبية او تصريفها بالانشطة العامة كالشراء و البيع.

فيمكن ايضاً شراء سيارات فارهة و يخوت و عقارات مرتفعة الثمن و التي يسهل صرفها و بيعها فيما بعد .

ثانياً التجميع

و هي مرحلة التمويه او التعتيم ، فبعد ان تبدأ الاموال بدخول في المصارف الشرعية ، يقوم غاسلي الاموال بالخطوة التالية و هي فصل الاموال المراد غسلها عن مصدرها الاساسي و الغير قانوني .

وذلك عن طريق عمليات مصرفية معقدة تحت تغطيه عمليات مصرفية قانونية ، والهدف من هذه المرحلة هو تمويه مصدر الاموال الاصلي و هو الجرائم و جعل تتبع هذه الاموال صعباً .

و تتخذهذه المرحلة ( عمليات تحويل الاموال اكثر من مرة من مصرف الى اخر او التحويل الالكتروني ) ما يزيد من حالة التعقيد في تتبع مصادر هذه الاموال

شاهد ايضاً : 3 خطوات للإبلاغ عن جريمة غسيل الاموال| money laundering

ثالثاً الدمج

و هي المرحلة الختامية في غسل الاموال و تعتبر عملية خلطُ الأموال غير الشرعيّة مع الأموال الشرعية ، و التي يترتب عليها اضفاء طابع الشرعية على هذه الاموال و يطلق عليها ” مرحلة التجفيف ” و ذلك لكي تبدو و كأنها من اصول و ارباح قانونية لصفقات تجارية مثل شركات وهمية و قروض مصطنعة .

و غالباً تشارك البنوك الاجنبية في هذه العملية بنسبة ارباح متفق عليها  ، وعند الوصول لهذه المرحلة يكون من الصعب التميز بين الاموال القانونية الشرعية و بين الاموال الغير قانونية و الغير شرعية .

امثلة على غسيل الأموال

نقدم لكم اكثر امثلة على غسيل الأموال شهرة والجرائم التي تعتبر سبباً في تدوير الأموال بشكل غير شرعي: –

المشاركة في جماعة إجرامية وجماعة نصب منظمة

وتعنى العمل بشكل مباشر او غير مباشر في جماعات تحث على الاجرام والقتل كالبلطجية او العمل كقاتل مأجور.

فعند تقاضيه مبلغ كبير جراء القتل بشكل مباشر ثم تقسيم هذه الأموال في أنشطة عامة، سيكون قد اخفى السبب المباشر لتحصيل هذه الأموال.

وكذلك الحال عن النصب على العديد من الأشخاص ثم كسب مبلغاً كبيراً يثير شكوك الحكومة اتجاهه، فهو يحولها للاستثمار على أجزاء مثلاً.

الاتجار في البشر وتهريب المهاجرين

ويعتبر الاتجار بالبشر من أكبر الجرائم بعيداً عن غسيل الأموال، وبإضافة غسيل الأموال لهذه الجريمة ستؤدي لعقوبة تصل للإعدام، وأنواع الاتجار بالبشر كالتالي:

• الإتجار بالبشر من أجل الأنشطة الإجرامية القسرية والتي تجعل الضحايا بتنفيذ مجموعة من الجرائم الخطيرة والتي تشمل زراعة المخدرات او السرقة وغيرها، والتي تجعل تجار البشر يكسبون أرباحاً من الأنشطة غير المشروعة دون المخاطرة بأنفسهم.
• الإتجار بالنساء والأطفال للاستغلال الجنسي: وغالباً ما تزود هذه النساء بجوازات سفر مزوره للحصول على زبائن أكثر.
• الإتجار بالبشر لاستئصال الأعضاء وبيع الأعضاء.
• تهريب المهاجرين والذي يطلبون منهم أموال هائلة دون حمايتهم وقد يعملون تحت ظروف غير إنسانية لدفع ثمن مرورهم الغير قانوني عبر الحدود.

امثلة على غسيل الأموال اخري

1. الاتجار غير المشروع في العقاقير المخدرة والمؤثرات العقلية، وكسب المال من طالبي هذه العقاقير.
2. الاتجار غير المشروع في الأسلحة والذخائر.
3. الاتجار غير المشروع في البضائع المسروقة وغيرها، والتي يتم تصريفها في متاجر صغيرة.
4. الرشوة والاختلاس ويعني ان يتاجر الموظّف العام بأعمال الوظيفة، المختص بها، من أجل تحقيق مصلحة خاصة؛ تتمثّل في الكسب غير المشروع من الوظيفة.
5. الاحتيال و هو الخداع للحصول على منافع لا يستحقها.
6. تزوير العملة والوثائق الرسمية، وغالباً يطلب مزوريها سعر باهظ الثمن.

و في الخاتمة نكون قد اوضحنا لكم معنى غسيل الأموال والجرائم المترتبة علي هذا العمل المشبوة واهم امثلة على غسيل الأموال واكثر اساليب غسيل الاموال المتبعة في دول العالم .