محاسب ضرائب يلقي الضوء على 6 أخطاء علي الضريبية الكندية شائعة

يعرف محاسبو الضرائب كل شيء عن التفاصيل المعقدة لقوانين الضرائب الكندية ، ويمكنهم مساعدتنا في فهم الأخطاء الشائعة وتجنبها. في منشور المدونة هذا ، سوف يلقي محاسب الضرائب الضوء على بعض الأخطاء الأكثر شيوعًا التي يرتكبها الكنديون عند تقديم ضرائبهم. سنناقش سبب حدوث هذه الأخطاء وكيفية تجنبها وعواقب عدم القيام بذلك. تابع القراءة لمعرفة المزيد!

6 أخطاء علي الضريبية الكندية شائعة

نفقات الإطلال

عندما يتعلق الأمر بالضرائب ، غالبًا ما يرتكب الكنديون خطأ تجاهل النفقات. قد يكون من السهل ارتكاب هذا الخطأ ، لكنه قد يكلفك الكثير من المال في النهاية. لضمان عدم تفويت أي خصومات أو ائتمانات ، من المهم أن تكون على دراية بجميع أنواع النفقات المختلفة التي قد تكون مؤهلة كخصومات أو ائتمانات. من أكثر أنواع النفقات شيوعًا التي يتجاهلها الكنديون نفقات رعاية الأطفال. إذا كنت تدفع مقابل الرعاية النهارية أو الحضانة لطفلك ، فإن هذه النفقات مؤهلة للخصم. بالإضافة إلى ذلك ، إذا كنت تدفع مقابل الدروس الخصوصية أو الأنشطة اللامنهجية لطفلك ، فقد تتمكن أيضًا من المطالبة بها كخصومات.

تشمل المصاريف الأخرى التي يمكن التغاضي عنها النفقات الطبية وطب الأسنان ، والتبرعات المقدمة للجمعيات الخيرية المسجلة ، والنفقات المتعلقة بالعمل مثل الأدوات واللوازم والزي الرسمي. من المهم ملاحظة أنه يجب أن تكون هذه النفقات قد تم تكبدها خلال السنة الضريبية من أجل التأهل للحصول على خصم أو ائتمان. أخيرًا ، هناك نوع آخر من المصاريف يمكن التغاضي عنه بسهولة وهو مصاريف المكتب المنزلي. إذا كنت تعمل من المنزل وتتحمل نفقات إضافية مثل فواتير التدفئة والكهرباء أو أثاث المكاتب أو المعدات أو خدمات الهاتف ، فمن المحتمل أن تكون جميعًا مؤهلة للخصم.

من المهم ملاحظة أن كل نوع من المصاريف له قواعد ولوائح محددة فيما يتعلق بما يعتبر خصمًا أو ائتمانًا. إذا لم تكن متأكدًا مما إذا كانت النفقات مؤهلة أم لا ، فمن الأفضل التحدث مع متخصص ضرائب مؤهل يمكنه المساعدة في إرشادك خلال العملية.

عدم التقديم في الوقت المحدد

عندما يتعلق الأمر بتقديم الضرائب ، فإن أحد أكثر الأخطاء شيوعًا التي يرتكبها الكنديون هو عدم التقديم في الوقت المحدد. على الرغم من حقيقة أن الضرائب مستحقة كل عام في 30 أبريل ، لا يزال العديد من دافعي الضرائب لا يقدمون ضرائبهم حتى اللحظة الأخيرة أو حتى بعد انقضاء الموعد النهائي. يمكن أن يكون لذلك عواقب وخيمة على دافعي الضرائب ، بما في ذلك تكبد الرسوم المتأخرة ومدفوعات الفائدة. تتمتع وكالة الإيرادات الكندية (CRA) أيضًا بسلطة تقييم العقوبات الإضافية على دافعي الضرائب الذين يفشلون في تقديم ضرائبهم في الوقت المحدد.

من المهم أن تتذكر أن تقديم ضرائبك في الوقت المحدد هو مطلب قانوني ولا ينبغي الاستخفاف به. إذا لم تكن متأكدًا من الوقت الذي تحتاج فيه إلى تقديم ملف ، فاستشر اختصاصي الضرائب أو اتصل بوكالة تنظيم الاتصالات مباشرة للحصول على المشورة. سيساعدك تقديم ضرائبك في الوقت المناسب على تجنب العقوبات المكلفة ويساعد في تحديث ضرائبك باستمرار. لذا لا تؤجل تقديم ضرائبك حتى اللحظة الأخيرة – فالأمر يستحق الجهد المبذول لإنجازها بالشكل الصحيح في المرة الأولى!

لا تعرف القواعد

ككندي ، يمكن أن يكون فهم ودفع الضرائب أمرًا معقدًا. مع وجود العديد من اللوائح والقواعد المختلفة ، فلا عجب أن يرتكب الناس أخطاء في ضرائبهم. ومع ذلك ، فإن محاسب الضرائب الكندي لديه بعض النصائح الأساسية لمساعدة الكنديين على تجنب الأخطاء الشائعة عند تقديم ضرائبهم. من أهم النصائح أن تتعرف دائمًا على القواعد. نظام الضرائب الكندي معقد ، وستساعدك معرفة القواعد على تحديد الخصومات المتاحة لك. حتى إذا كنت لا تنوي الاستفادة منها ، فإن فهمها سيساعدك على الإبلاغ عن كل دخلك بشكل صحيح ولن تتعرض لفاتورة ضريبية مفاجئة لاحقًا.

نصيحة أخرى هي تقديم ضرائبك في أقرب وقت ممكن. يتيح لك هذا الوقت لمراجعة عودتك وإجراء أي تصحيحات إذا لزم الأمر. كما أنه يساعد على ضمان عدم تفويت أي مواعيد نهائية مهمة أو تحمل غرامات متأخرة. بالإضافة إلى ذلك ، يساعدك التسجيل المبكر في استرداد أموالك بشكل أسرع – وهو شيء يمكننا جميعًا استخدامه قليلاً الآن! أخيرًا ، تأكد من الانتباه إلى التفاصيل. تحقق جيدًا من كل شيء عند الإرجاع للتأكد من دقته ، بما في ذلك الأسماء وأرقام التأمين الاجتماعي والعناوين وما إلى ذلك. تأكد أيضًا من تضمين جميع المستندات المطلوبة مثل T4s وإيصالات التبرعات الخيرية. يمكن أن يؤدي عدم الدقة أو السهو إلى التدقيق أو العقوبات المحتملة من CRA.

من خلال وضع هذه النصائح في الاعتبار ، يمكنك المساعدة في التأكد من أنك تفعل كل ما في وسعك لتجنب الأخطاء الشائعة عند تقديم الضرائب الخاصة بك. كما هو الحال دائمًا ، من المهم التحدث إلى أحد المؤهلين محاسب ضرائب شخصي للحصول على المشورة الشخصية والمساعدة في تقديم الضرائب الخاصة بك.

عدم التقديم الكترونيا

أحد أهم جوانب تقديم الضرائب في كندا هو القيام بذلك إلكترونيًا. لا يمكن أن يوفر لك الوقت فحسب ، بل يمكنه أيضًا مساعدتك على تجنب الأخطاء الشائعة التي قد تكلفك المال. لهذا السبب تحدثنا مع محاسب ضرائب كندي شارك فيه بعض الأخطاء الأكثر شيوعًا التي يرتكبها الكنديون عند تقديم الضرائب إلكترونيًا. الخطأ الأول هو عدم تقديمك للضرائب في الوقت المحدد. حتى إذا كنت تعتقد أنك لن تدين بأي أموال ، فمن المهم تقديم ضرائبك في الوقت المحدد لتجنب الغرامات ورسوم الفائدة. الخطأ الثاني هو عدم الاستفادة من جميع الخصومات المتاحة. قد تفقد بعض الخصومات أو الائتمانات ، لذا تأكد من إعادة التحقق من أنك تستفيد استفادة كاملة من جميع الخصومات المتاحة.

ثالثًا ، لا يدرك الكثير من الناس أنه يحق لهم الحصول على خصومات معينة إذا كان لديهم أطفال. تأكد من أخذ الإعانة الضريبية للطفل أو المزايا الشاملة لرعاية الطفل في الاعتبار عند تقديم الضرائب الخاصة بك. أخيرًا ، لا تنسى المطالبة بالمصروفات المتعلقة بالتبرعات الخيرية أو الرسوم الدراسية. يمكن أن تزيد هذه الخصومات بسرعة ويمكن أن تحدث فرقًا كبيرًا في صافي أرباحك. باتباع هذه النصائح ، يمكنك تجنب ارتكاب أخطاء مكلفة عند تقديم ضرائبك إلكترونيًا. بمساعدة محاسب ضرائب مؤهل ، يمكنك التأكد من تحقيق أقصى استفادة من إقرارك الضريبي.

أكثر من المساهمة في حسابات التوفير المسجلة

بالنسبة للعديد من الكنديين ، يمكن أن يكون موسم الضرائب وقتًا عصيبًا. أحد أكبر الأخطاء التي يرتكبها دافعو الضرائب هو الإسهام المفرط في حسابات التوفير المسجلة الخاصة بهم. من أجل خصم الاشتراكات من الضرائب الخاصة بك ، يجب عدم تجاوز الحد الأقصى للمساهمة في حسابات التوفير المسجلة. حسابات التوفير المسجلة الأكثر شيوعًا هي خطط مدخرات التقاعد المسجلة (RRSPs) ، وحسابات التوفير المعفاة من الضرائب (TFSAs) وخطط الادخار التعليمية المسجلة (RESPs). لكل من هذه الخطط ، هناك حد مساهمة سنوي يمكن المطالبة به. الحدود هي 26،500 دولارًا لـ RRSPs ، و 5،500 دولارًا لـ TFSAs و 50،000 دولارًا لـ RESPs.

من المهم ملاحظة أن المساهمات التي تتجاوز الحدود السنوية قد تخضع لضريبة جزائية. أي مساهمات تزيد عن الحد السنوي تعتبر أيضًا دخلًا ويجب الإبلاغ عنها في إقرارك الضريبي لتلك السنة. لتجنب ذلك ، تأكد من أنك لا تساهم بأكثر من الحد السنوي لكل حساب من الحسابات المسجلة. إذا قمت عن غير قصد بالمساهمة في أي من حسابات التوفير المسجلة ، فهناك عدد قليل من الخيارات المتاحة لك. أولاً ، يمكنك سحب المبلغ الزائد قبل الموعد النهائي للإيداع الضريبي لتجنب أي ضرائب إضافية يتم فرضها. بدلاً من ذلك ، يمكنك التقدم بطلب إلى وكالة الإيرادات الكندية (CRA) للتنازل عن أو تقليل أي عقوبات أو ضرائب بسبب المساهمة الزائدة.

من المهم التحدث مع محاسب ضرائب مؤهل أو مستشار مالي قبل اتخاذ أي إجراء لمعالجة الإسهام الزائد. سيكونون قادرين على تزويدك بالنصيحة المصممة خصيصًا لحالتك الخاصة ومساعدتك في تحديد أفضل مسار للعمل. قد يكون موسم الضرائب شاقًا ولكن فهم القواعد واللوائح المحيطة بحسابات التوفير المسجلة يمكن أن يساعدك على تجنب الأخطاء المكلفة. لضمان حصولك على أقصى استفادة من مساهماتك ، استشر محترفًا مؤهلًا إذا كانت لديك أي أسئلة حول ضرائبك.

<h3 “>عدم المطالبة بجميع الخصومات والائتمانات الخاصة بك

يمكن أن يكون موسم الضرائب وقتًا محيرًا في العام للعديد من دافعي الضرائب الكنديين ، ومن السهل ارتكاب أخطاء أو تفويت الخصومات والائتمانات التي يحق لك الحصول عليها. لضمان حصولك على أقصى استفادة من ضرائبك ، من المهم أن تتعرف على القواعد واللوائح المتعلقة بالضرائب الكندية. يمكن أن تساعد المطالبة بجميع الخصومات والائتمانات المتاحة لك في تقليل العبء الضريبي الخاص بك وزيادة عائدك. لسوء الحظ ، لا يعرف الكثير من دافعي الضرائب جميع الخصومات والائتمانات المتاحة لديهم ، وقد ينتهي بهم الأمر بدفع أكثر مما يحتاجون إليه. سنناقش هنا بعض الخصومات والائتمانات الشائعة التي غالبًا ما يفوتها دافعو الضرائب ، وكيف يمكنهم الاستفادة منها.

الإعانة الضريبية الكندية للأطفال (CCTB) عبارة عن دفعة شهرية تُدفع للعائلات التي لديها أطفال تقل أعمارهم عن 18 عامًا. يعتمد المبلغ المستلم على دخل أسرتك وعدد أطفالك. من المهم ملاحظة أنه إذا كان لديك أكثر من طفل واحد ، فسيحصل كل طفل على نفس مبلغ المخصصات. بالإضافة إلى ذلك ، فإن CCTB ليس فقط للعائلات التي لديها أطفال صغار ؛ قد تكون العائلات التي لديها أطفال فوق 18 عامًا مؤهلة أيضًا إذا كانوا مسجلين في مدرسة بدوام كامل. الخصم الآخر الذي يتم تجاهله بشكل شائع هو الائتمان الضريبي للرسوم الدراسية والكتب المدرسية. يتيح ذلك للطلاب المطالبة بما يصل إلى 400 دولار للرسوم الدراسية شهريًا وما يصل إلى 65 دولارًا لمصاريف الكتب المدرسية. تعتمد الأهلية للحصول على هذا الائتمان على مقدار الرسوم الدراسية المدفوعة خلال السنة الضريبية ، بالإضافة إلى أي تكاليف متعلقة بالتعليم مثل رسوم الطلاب ورسوم الإقامة والإمدادات.

أخيرًا ، هناك العديد من الخصومات المتاحة للكنديين الذين يمتلكون عقارات للإيجار أو الذين يعملون في اقتصاد الوظائف المؤقتة. يسمح خصم دخل الإيجار لأصحاب المنازل بخصم المصاريف المتعلقة بتأجير ممتلكاتهم ، مثل تكاليف الصيانة أو أقساط التأمين. وبالمثل ، يمكن لأولئك الذين يعملون في اقتصاد الوظائف المؤقتة خصم نفقات عمل معينة ، مثل المواد والإعلان ونفقات السفر. من المهم إجراء البحث الخاص بك والتعرف على جميع الخصومات والائتمانات المتاحة لك. يمكن أن يساعد القيام بذلك في تقليل العبء الضريبي الخاص بك وزيادة عائدك. إذا كانت لديك أي أسئلة أو مخاوف بشأن الضرائب في كندا ، فتأكد من استشارة محاسب ضرائب محترف.